5%(税抜)以下 、海外資産を対象: 0. 75%(税抜)以下 に限定 など 保有期間が長くなれば、運用管理費用はその分つみ上がるため、 コストは安い方が望ましい です。 日本株式に毎月1万円つみたて投資した場合の運用管理費用の影響 (出所)Bloombergのデータを基に三菱UFJ国際投信作成 上記は東証株価指数(TOPIX)(配当込み)を使用しており、ファンドの運用実績を示すものではありません。指数については 「当サイトで使用している指数について」 をご覧ください。 上記は、過去の実績・状況または作成時点での見通し・分析であり、将来の市場環境の変動や運用状況・成果を示唆・保証するものではありません。 つみたて投資で得られた利益( 分配金 や値上がり益)を、 非課税 にする制度です! 「つみたてNISA」制度の概要 利用できる方 日本に住む20歳以上の方 投資可能期間 2018年~2037年 非課税期間 最長20年間 投資対象 長期のつみたて・分散投資に適した一定の要件を満たす 公募株式投資信託 、ETF(上場投資信託)で、対象ファンドとして届出がされているもの 「つみたてNISA」のイメージ図 上記はつみたてNISAの概要をお知らせするために簡易的に作成したものであり、全ての情報を網羅したものではありません。 上記の説明は制度に基づく一般的なものであり、金融機関ごとに異なる対応となる場合があります。 つみたてNISAと「NISA」は併用できないため、選択的に利用が可能です。 非課税口座に受け入れた株式投資信託等の売買損失はないものとされ、特定口座や一般口座での売買益との損益通算や、その損失の繰越控除はできません。 *1 正式名称を「非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度」といいます。 国内株式投資信託を売却し、値上がり益が出た場合には、 20. 315% *2 の税金 がかかります。 しかし、つみたてNISA制度を使えば、 非課税 に! 例えば日本株式に20年間つみたて投資した場合、資産評価額は437万円になります。これを売却すると、値上がり益は約197万円、そしてつみたてNISA制度を使わない場合、20.
非課税期間を経過したらどうなるのですか? 〔NISA〕非課税期間の5年を終了した場合、翌年からの非課税期間に引き継ぐことが認められています。 また、売却するか課税口座(特定口座または一般口座)に移行することも可能です。 〔つみたてNISA〕非課税期間の20年を終了した場合、売却するか課税口座(特定口座または一般口座)に移行するか、ご選択いただけます。 非課税投資枠への移行はできません。 SAの口座を開設するには、どのような手続きをすればよいのですか? NISAの口座を開設する金融機関に所定の申請書類を提出し、その後、金融機関が税務署に対して口座開設の確認をするなどの手続きが必要となります。その際マイナンバーの提出が必要です。 当行でNISAの口座開設をご希望の方は こちら 10. NISA口座(つみたてNISAを含む)を開設後に金融機関を変更できますか? はい、できます。なお、NISA口座(つみたてNISAを含む)は原則、一人一口座(一金融機関等)となっており、口座開設金融機関等の変更手続きを行った場合には、複数の金融機関等にNISA口座(つみたてNISAを含む)が存在することになります。しかし、その場合であっても各年においてNISA口座(つみたてNISAを含む)での購入は1つのNISA口座(つみたてNISAを含む)でしか行うことができません。 11. 特定口座はどうなりますか? 特定口座は引き続きご利用いただけます。 なお、特定口座・一般口座で保有する有価証券から生じる譲渡益および配当金等に課される税率は、2014年1月以降、20. 315% (*) です。 復興特別所得税が付加されています。 12. NISA口座・つみたてNISA口座内で損失が出た場合、他の口座(特定口座・一般口座)の損益と通算できますか? 他の口座(特定口座・一般口座)との損益通算はできません。 13. 他の口座(特定口座・一般口座)で保有している上場株式や公募株式投資信託を、NISA口座(つみたてNISAを含む)に移管することはできますか? NISA口座(つみたてNISAを含む)は、新規投資のみが対象であり、現在お持ちの上場株式や公募株式投資信託を移すことはできません。 14. 家族でそれぞれNISA口座(つみたてNISAを含む)を開設することはできますか? はい、できます。 その年の1月1日現在で満20歳以上の日本居住者等であればNISA口座またはつみたてNISA口座を、0歳~19歳であればジュニアNISA口座を開設することができます。 15.
投資信託口座およびNISA口座・つみたてNISA口座の開設には、個人番号のご提示が必要です。お申し込みにあたっては、個人番号が確認できる書類をお手元にご準備のうえ、お手続きください。なお、すでに当行に個人番号をお届出いただいている場合、ご提示は不要です。 NISAとは、2014年1月にスタートした、個人投資家のための新しい税制優遇制度です。 この制度は、英国の個人貯蓄口座"Individual Savings Account"を参考にした少額投資非課税制度であり、 日本全体(NIPPON)で、ISA制度の普及・定着に取り組むという趣旨から、 「NISA(ニーサ)」という愛称で呼ばれています。 NISAでは毎年の非課税投資枠が設定され、株式投資信託・上場株式等の配当・譲渡益等が非課税対象となります。 たとえば株式投資信託に投資した場合、「値上がり益」と「普通分配金」が非課税になります。 ※利益に対する税率:20. 315%(所得税15.
さらに、運用商品残高に応じて、毎月Pontaポイントがたまります! NISA口座・つみたてNISA口座、課税口座での取引が対象です。 つみたてNISA制度詳細 つみたてNISAの仕組み つみたてNISA口座開設(非課税投資枠設定)可能期間 毎年40万円を上限に非課税投資枠が設定されます。 各非課税投資枠の非課税期間は最長20年ですので、非課税投資総額は最大800万円となります。 各非課税投資枠について、20年経過後は売却もしくは課税口座(特定口座または一般口座)への移行どちらかをご選択可能です。非課税投資枠への移行は選択できません。 当サイトでは、非課税口座内の各年(1月~12月)の非課税管理勘定・累積投資勘定を非課税投資枠と称しています。 今後の法令・制度の変更等により、内容は変更となる可能性があります。 税務や法律に関する個別、具体的なご対応には必ず税理士・弁護士等の専門家とご相談ください。 つみたてNISAの留意点 [POINT1] 購入方法は「つみたて投資」のみ、年間上限40万円までです。 非課税投資枠が1年ごと(1月~12月)に設定され、各年の投資枠の上限は40万円です。購入方法はつみたて投資のみです。 [POINT2] すでに利用した非課税投資枠の再利用はできません。 [POINT3] 残りの枠を翌年以降に繰り越すことはできません。 つみたてNISA専用商品(ファンドラインアップ) 購入時手数料無料の全12ファンドをご用意しました!